【转载】一个数学博士，靠AI盯着5万种金融工具，赚了160亿

【转载导读】不靠交易员盯盘，靠机器学习给 5 万种金融工具定价——XTX Markets 创始人 Alex Gerko 的故事。但比"赚了多少"更值得普通人学的，是他处理信息的方式。

▲ 5 万种金融工具 vs 人的注意力（配图示意）

他叫 Alex Gerko，数学博士，创办了量化交易公司 XTX Markets。这家公司不靠几个传统交易员坐在屏幕前，凭经验判断哪只股票要涨、哪种货币要跌。它用机器学习模型，为超过 5 万种金融工具生成价格预测，再把这些预测用于交易和做市。
5 万种是什么概念？你每天刷十条消息，已经觉得信息太多了。一个普通人可能盯着十几只股票、几个基金、几个行业，朋友在饭局上再推荐一家公司，脑子里就已经装不下了。XTX 面对的是股票、债券、外汇、商品和加密资产等大量市场——人不可能同时看完这些东西，AI 可以。
Gerko 也没有把钱全部花在"预测下一只暴涨股票"上。他还拿出资金支持数学和 AI 研究，AIMO Prize 总奖金规模达到 1000 万美元，用来推动 AI 解决高难度数学问题。
这样的人，当然离我们很远。他有数学博士背景，有顶级团队，有专业数据和计算系统。普通人不可能照搬一套量化交易公司回家。但他身上有一个方法，普通人可以学：重要的消息可以听别人的，最后的判断要自己做。

一、朋友推荐的消息，为什么总让人心动
我们身边都有这样的朋友。有人对行业特别熟，吃饭时告诉你："这家公司最近很有机会。"有人已经买了一款产品，发来一句："我觉得这个可以看看。"还有人转来一篇分析文章，里面有数据、有逻辑、有几个听起来很专业的结论。
朋友愿意分享，当然是好意。但这条消息到了你这里，已经变成了另一个问题：
他为什么看好？这个判断的依据是什么？那些数字是公司正式披露的，还是朋友听别人说的？他能放五年的钱，你明年可能要用，这个机会还适合你吗？

▲ 收到任何推荐消息，先做一次三分类拆解

很多人最容易犯的错误，是把"我信任这个人"直接换成"我应该相信这个结论"。这中间少了一步。你需要把消息拆开，再重新放进自己的情况里。

二、不用成为 Alex Gerko，也可以学他的第一步
收到一条朋友推荐的信息，先不要急着问 AI："能不能买？"可以这样问：
"这是朋友推荐给我的信息。请先说清楚它推荐的是什么，看好的理由有哪些。把内容分成三类：已经披露的事实、对未来的预测、转述或个人判断。请查找原始出处并标明日期，找不到的地方直接标出来。最后列出我还缺哪些信息，以及我应该继续追问什么。先不要给买卖建议。"
如果朋友说一家公司"订单很好"，就让 AI 继续查：这是公司已经签署的订单，还是合作意向？是公司自己披露的，还是别人根据行业情况推测出来的？这个消息是哪一天的？
如果朋友推荐的是一款理财产品，可以让 AI 先整理：期限；费用；提前退出条件；可能损失本金的情形；宣传资料里没有写清楚的问题。

▲ 让 AI 助理把功课做在前面，而不是替你下结论

这样做，不是怀疑朋友。恰恰是因为你不想把朋友的好意，变成自己没有核实的风险。当然，AI 也会出错——它可能找错资料，误读数字，甚至把旧新闻当成新消息。
所以关键不是把判断交给 AI，而是让 AI 帮你把功课做在前面。你最终要看到的，不是一句"可以买"或"不能买"，而是一张自己的问题清单。

三、让 AI 替你盯信息，但不要替你做决定
Alex Gerko 的公司可以同时处理 5 万种金融工具，因为它有模型、数据和系统。普通人也可以给自己搭一个小得多的系统——建立一个自己的投资资料助理。它可以负责：
· 收到朋友推荐时，帮你查原始出处；
· 有新财报时，对照上一次的判断；
· 发现关键数字变化时，提醒你回看；
· 把多个来源整理在一起；
· 把"已经确认的事实"和"仍然没有证据的猜测"分开。
你可以告诉它："我关注这家公司，最在意的是新业务能不能真正产生收入。以后整理资料时，优先寻找与这个问题有关的证据。如果出现相反信息，也要单独列出来。每次最后告诉我：哪些已经确认，哪些还需要继续查，哪些必须由我本人决定。"
这就比"帮我总结一下这篇文章"更进一步了。你开始拥有自己的关注点。朋友推荐的是消息，AI 整理的是证据，最后留下来的，才是你的判断。
四、不需要变成他，但可以靠近他的工作方式

▲ 四种可以学习的"工作方式"

我们不可能都成为 Alex Gerko。不是每个人都有数学博士学历，也不是每个人都要创办一家量化交易公司。但我们可以靠近他的一种工作方式：
面对复杂的信息，不靠一条传言下结论；面对很多市场机会，不让别人替自己决定什么最重要；面对一份听起来很专业的分析，先问它的事实、来源和前提；面对自己的钱，保留最后的判断权。
你只需要从下一条消息开始，少一点"别人说这个不错"，多问一句："这件事，我自己核实过了吗？"

信息来源：XTX Markets 官网；AIMO Prize 官网。人物资料与公司数字以公开资料为准。
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